GAMMA & Karwei App
Een nieuwe mobiele experience voor klussers en inrichters in Nederland en België.
Brief
Ons doel was om de verzoeken van contractwijzigingen voor bankiers bij FMO te stroomlijnen. FMO is de Nederlandse investeringsbank voor ontwikkelingslanden en investeert in projecten in meer dan 80 ontwikkelingslanden. Een klant van FMO kan een contractwijziging aanvragen of omstandigheden vereisen een wijziging, zoals een natuurramp of (politieke) problemen in het land van vestiging.
Vóór de introductie van deze software moesten bankiers een breed scala aan tools en Word-sjablonen gebruiken en deze met e-mail naar elkaar sturen. De onderstaande video geeft een beeld van deze workflow.
De workflow in kaart brengen
Vanwege het vrije format was het proces enigszins open voor interpretatie. Veel medewerkers voerden hun taken uit naar eigen inzicht. Dit dwong ons om de gebruikersstroom te onderzoeken en de DNB-vereisten te controleren.
Conceptualiseren
Nadat we een idee hadden van het proces zijn we overgegaan naar de conceptfase. Met name omdat we merkten dat het presenteren van een conceptprototype de stakeholders, voornamelijk investment bankers van verschillende afdelingen, beter hielp om inhoudelijke feedback te geven.
Het concept was gericht op een dashboard dat één overzicht bood van de status van de klanten in iemands portefeuille. We ontdekten ook dat een proces triggers en waarschuwingen kende en veel taken en stappen vereiste. Daarom introduceerden we 'cases': een manier om taken van verschillende afdelingen te bundelen.
Flow
De software waarmee een verzoek voor contractwijzigingen wordt beheerd, van opzet tot voltooiing, heet Flow. Deze software versnelt het hele wijzigingsproces, zorgt ervoor dat het juiste proces wordt gevolgd en biedt beter inzicht in de status van het verzoek.
Set-up
Een portfolio officer maakt een case aan. Hierin wordt bepaald wat de aanleiding en het doel is van de contractverandering. De aanmaker wordt dan ook de ‘case owner’ van deze case en beheert het proces en de taken.
Assessments
Afhankelijk van het type verandering moeten er verschillende assessments gedaan worden. Het design system helpt om de look & feel - ondanks de verschillende type assessments - consistent te houden.
Inbreng van andere afdelingen
Afhankelijk van het type verandering is er soms input nodig van andere afdelingen van de bank, zoals het legal department. Binnen de case krijgen zij een eigen taak.
Andere tools
Naast Flow zijn er ook andere tools nodig voor het onderhouden van een klant. Vaak wordt de informatie die door deze tools wordt verzameld ook gebruikt bij een contractwijziging.
CFC
De tool Capure Financiële Convenanten (CFC) faciliteert de monitoring van financiële convenanten. Financiële convenanten zijn bindende afspraken in een lening- of kredietcontract die de financiële gezondheid en het gedrag van een klant bewaken. Ze leggen drempelwaarden of gedragsregels vast waar de klant gedurende de looptijd van de lening aan moet voldoen. Convenanten worden per contract geregistreerd. Dit register bevat de meest recente (golden source) voor convenanten en valideert de waarden die van de klant zijn ontvangen.
FISH
In de financiële spread tool vult de FMO-bankier de financiële rapporten, zoals jaarverslagen, die de klant aanlevert in zodat deze in het systeem worden opgeslagen.
REACT
Wanneer er een signaal wordt ontvangen van een klant, zoals een Early Warning Signal of Unable-To-Pay trigger, worden deze geristreerd in REACT met de mogelijkheid om het risicoprofiel te herclassificeren.
AMO
De Arrears Monitoring applicatie faciliteert het monitoren van achterstallige betalingen. De detectie van risicogebeurtenissen wordt gewaarborgd door wettelijke vangnetten, conform het kredietbeleid voor interne en externe rapportage.
PMA
De Party Monitoring Applicatie maakt het monitoren van partijen met schulden mogelijk. Het controleert de ontvangen documenten met het juiste compliance certificaat.
Reflectie
Dit project heeft mij kennis doen maken met de financiële sector, en in het bijzonder die van investeringsbanken. De stakeholders en toekomstige gebruikers vonden het soms lastig om hun wensen te articuleren of feedback te geven zonder visuele invulling. Dit zorgde er voor dat we snel ‘praatplaaten’ maakten om richting te geven aan het project. Verder was er een grote behoefte aan accuraatheid, waardoor ik veel iteraties heb gemaakt en er zorg voor droeg dat de data in de schermen realistisch waren. Ook konden wensen over tijd veel veranderen, waardoor we zorg moesten dragen om op tijd door te gaan naar de volgende productfase.
Robin heeft aandacht voor detail en een hoge kwaliteit van werk. Hij heeft een goed vermogen om samen te werken met stakeholders en voorziet van ontwerpen die voldoen aan hun verschillende standpunten en eisen.
Business Analyst bij FMO
Het oog voor detail bij Robin is op een hoger niveau. Hij combineert zijn technische kennis met creatieve invulling en dit zie je terug in zijn ontwerpen. Zijn relaxte en professionele houding makenn het prettig om samen te werken.
Softwareontwikkelaar bij FMO
Achtergrond & Team
Dit project is gerealiseerd door Soda Studio, een digitaal product design agency in Amsterdam. In mijn rol als UX Designer was ik onderdeel van een scrumteam bij FMO. Dit team bestond uit een Product Owner, meerdere Business Analisten en Mendix ontwikkelaars. Overkoepelend werkte ik ook samen met een design lead en een design system ontwikkelaar. Ik was vanaf het begin bij het concepttraject betrokken, heb er 1.5 jaar deel vanuit gemaakt en in die tijd de producten uit deze case ontworpen.
